Esta Política de AML/KYC es establecida por NEWTON FINTECH INVESTMENT SPAIN, S.L. para asegurar el cumplimiento con las regulaciones aplicables de prevención del lavado de dinero (AML) y conocimiento del cliente (KYC). Esta Política está diseñada para prevenir y detectar el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales.
Objetivos
Programa de Identificación del Cliente (CIP)
3.1 Verificación del Cliente
Antes de establecer una relación comercial, la Empresa:
- Recopilará y verificará información identificativa de cada cliente, incluyendo nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de identificación emitido por el gobierno.
- Utilizará fuentes confiables e independientes para verificar la información proporcionada.
- Mantendrá un registro del proceso de verificación y documentos.
Todos los procesos de verificación de identidad se realizan de forma segura y conforme al RGPD y la normativa española de protección de datos.
3.2 Diligencia Debida Mejorada
Para clientes que presenten un mayor riesgo, la Empresa aplicará medidas adicionales según el nivel de riesgo identificado:
Monitoreo y Reporte
4.1 Monitoreo de Transacciones
La Empresa implementará sistemas y procedimientos para:
- Monitorear las transacciones de los clientes en busca de actividades sospechosas.
- Identificar patrones o comportamientos que puedan indicar lavado de dinero o financiación del terrorismo.
- Investigar y documentar cualquier actividad inusual o sospechosa.
4.2 Reporte de Actividad Sospechosa
La Empresa:
- Reportará transacciones sospechosas a las autoridades correspondientes de acuerdo con las leyes y regulaciones locales.
- Mantendrá registros de todas las transacciones reportadas y la justificación para reportarlas.
El reporte de actividades sospechosas es una obligación legal. El incumplimiento puede acarrear sanciones regulatorias conforme a la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales.
Conservación de Registros
La Empresa retendrá y gestionará los registros de la siguiente manera:
- Retención de registros de identificación del cliente, historial de transacciones e informes de actividad sospechosa durante el período legalmente requerido.
- Los registros serán fácilmente accesibles para la inspección por las autoridades regulatorias cuando sea requerido.
Capacitación de Empleados
La Empresa garantiza la formación continua de su personal:
Evaluación de Riesgos
La Empresa llevará a cabo un proceso continuo de evaluación y mitigación de riesgos:
- Realizará evaluaciones regulares de riesgos para identificar y mitigar posibles riesgos de AML/KYC.
- Ajustará las políticas y procedimientos basados en los resultados de estas evaluaciones.
Las evaluaciones de riesgo son revisadas periódicamente para adaptarse al entorno regulatorio y a los nuevos vectores de riesgo identificados a nivel europeo.
Gobernanza
Revisión y Actualizaciones
La Empresa mantendrá esta Política actualizada y vigente:
- Revisará y actualizará regularmente esta Política para reflejar cambios en las leyes, regulaciones y prácticas de la industria.
- Asegurará que cualquier actualización se comunique a los empleados y se implemente de manera oportuna.